फॉरेक्स बाजार क्या है? यह एक विशाल ओवर-द-काउंटर मार्केटप्लेस है जहाँ विभिन्न करेंसियों का आदान-प्रदान किया जाता है। इसका कारोबार एक दिन में 5 ट्रिलियन डॉलर से अधिक है! (तुलना के लिए: सभी विश्व स्टॉक बाजारों का कारोबार "बस" लगभग 85 बिलियन डॉलर है, अर्थात, लगभग 60 गुना कम)।
फॉरेक्स का निर्माण अंतर्राष्ट्रीय वाणिज्यिक गतिविधि के लिए किया गया, लेकिन आज ऐसे काम का संचालन करने वाली न केवल कंपनियाँ हैं, बल्कि निजी ट्रेडर्स भी हैं जिन्हें ट्रेड करने के लिए पहुँच प्राप्त है, साथ ही ऐसे निवेशक जिनका मुख्य उद्देश्य उतार-चढ़ाव वाले उद्धरणों से लाभ प्राप्त करना है।
इस लेख में, हम अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा विनिमय बाजार के उद्भव और गठन के इतिहास, इस बाजार में मुख्य भागीदारों के साथ-साथ ट्रेडिंग के सिद्धांतों को भी देखेंगे।
क्या फॉरेक्स एक एक्सचेंज या नहीं?
आप अक्सर इंटरनेट पर उन ट्रेडर्स की राय पा सकते हैं जो कहते हैं कि फॉरेक्स एक एक्सचेंज है। वास्तव में, ऐसा नहीं है। एक एक्सचेंज ट्रेडिंग के लिए एक अलग प्लेटफॉर्म है। फॉरेक्स एक ओवर-द-काउंटर बाजार है, अर्थात, मुद्रा विनिमय लेनदेन के लिए कोई सामान्य मंच नहीं है।
इसके मूल में, फॉरेक्स बाजार मार्केट निर्माताओं (बैंकों) का एक समूह है जो अपनी सेवाएँ उन सभी को प्रदान करता है जो कुछ करेंसियों का आदान-प्रदान करना चाहते हैं। कुछ बैंक तरलता बढ़ाने के लिए बड़े एग्रीगेटरों में विलय कर रहे हैं। इसके बाद, ऐसे सभी लोग जो ट्रेडों में भाग लेना चाहते हैं, वे बाजार निर्माताओं से जुड़ते हैं और उनकी डेप्थ ऑफ मार्केट (करेंसियों की खरीद और बिक्री के ऑर्डरों की तालिका) तक पहुँच प्राप्त करते हैं।
फॉरेक्स बाजार का इतिहास
हम संयुक्त राज्य के 37वें राष्ट्रपति रिचर्ड निक्सन को आधुनिक अंतर्राष्ट्रीय करेंसी बाजार के उद्भव का श्रेय देते हैं। यह वह था जिसने गोल्ड मानक और अमेरिकी करेंसी को गोल्ड में परिवर्तित करने की संभावना को समाप्त कर दिया।
1944 में ब्रेटन वुड्स समझौते पर हस्ताक्षर किए गए, जिसने डॉलर मानक को निर्धारित किया। बदले में, अमेरिकी करेंसी के गोल्ड से आकलन किया गया। हालाँकि, यह प्रणाली 30 साल से कम समय तक चली।
उस समय के आर्थिक संकट के जवाब में 1971 में स्मिथसोनियन समझौते पर हस्ताक्षर किए गए। वास्तव में, यह ऐसा दस्तावेज था जो अमेरिकी करेंसी के बाद के अवमूल्यन का कारण बना। स्मिथसोनियन इंस्टीट्यूशन में 10 राज्यों द्वारा समझौते पर हस्ताक्षर किए गए।
समझौते के परिणामस्वरूप तीन प्रमुख फैसले हुए जिन्हें अमेरिकी राष्ट्रपति ने ऐतिहासिक बताया। सबसे पहला और सबसे महत्वपूर्ण, विनिमय दरों को संशोधित करने के मानदंड पर सहमति हुई। इसके बाद US डॉलर में गिरावट आई। इसी समय, तथाकथित "ग्रुप ऑफ टेन" से देशों की अन्य करेंसियों का मूल्य डॉलर के मुकाबले बढ़ गया।
एक और महत्वपूर्ण परिणाम विनिमय दर में उतार-चढ़ाव के लिए एक सीमा की स्थापना है। इससे अस्थायी विनिमय दरों और उनकी तेज गिरावट को अस्थायी रूप से बाहर करना संभव हो गया।
अंत में, संयुक्त राज्य 10% विदेशी शुल्क अधिभार को हटाने पर सहमत हो गया। इस समझौते के परिणामस्वरूप, गोल्ड की कीमत बढ़कर $38 प्रति आाउंस हो गई, विनिमय दर में उतार-चढ़ाव सममूल्य के संबंध में बढ़कर 2.25% हो गया, और अंत में, कई करेंसियों के मूल्य बदल गए।
इस तथ्य के बावजूद कि स्मिथसोनियन समझौते ने एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाई, यह IMF सदस्य देशों की किंग्स्टन बैठक थी जिसने आधुनिक फॉरेक्स बाजार की नींव रखी। आइए विश्व मौद्रिक प्रणाली में मुख्य परिवर्तनों को देखें:
- गोल्ड के बदले डॉलर के विनिमय को रद्द करना। इस बिंदु से, कोई अन्य करेंसी गोल्ड के मानक से जुड़ी नहीं है। गोल्ड एक कमोडिटी मार्केट इंस्ट्रूमेंट बन गया है।
- IMF के सदस्य देश अपनी विनिमय दर व्यवस्था का चयन करने में सक्षम हो गए हैं। कुल मिलाकर, तीन मुख्य प्रकार हैं: एक स्वतंत्र फ्लोटिंग दर, सीमित (कुछ करेंसियों के लिए एक गलियारा और दूसरों के लिए अस्थायी) और निश्चित।
- भुगतान के अंतर्राष्ट्रीय साधनों का एक नया प्रकार है: SDR (विशेष आहरण अधिकार)।
- देशों ने स्वतंत्र वित्तीय नीतियों का संचालन करने के अधिक अवसर प्राप्त किए हैं।
फोरेक्स मार्केट के प्रमुख प्रतिभागी
फोरेक्स मार्केट के प्रतिभागियों में बैंक, विभिन्न फंड और वित्तीय संगठन, ब्रोकर्स, डीलिंग सेंटर, निजी ट्रेडर्स और निवेशक शामिल हैं। आइए प्रत्येक समूह पर एक पास से नजर डालें।
केंद्रीयबैंक करेंसी बाजार में प्रमुख खिलाड़ियों में से हैं। उनका मुख्य कार्य राष्ट्रीय मुद्रा विनिमय दर की स्थिरता बनाए रखना और कुछ आर्थिक और वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करना है।
आधुनिक वास्तविकताओं में, केंद्रीय बैंकों के पास कई जनादेश हैं, उनके बीच में, उदाहरण के लिए, कुछ मुद्रास्फीति या श्रम बाजार लक्ष्यों को प्राप्त करना। केंद्रीय बैंक अंतर्राष्ट्रीय क्षेत्र में विनिमय दर के स्तर को लक्षित (नियंत्रित) करके, अपने लक्ष्यों को प्राप्त करते हैं।
केंद्रीय बैंक करेंसी बाजार को प्रत्यक्ष हस्तक्षेपों के माध्यम से, साथ ही साथ ब्याज दर में बदलाव या मौखिक प्रभाव के माध्यम से प्रभावित कर सकते हैं (जब अधिकारी ऐसी टिप्पणी करते हैं जिसमें वे बहुत अधिक मूल्य वाली या, इसके विपरीत, निम्न मूल्य वाली राष्ट्रीय करेंसी का मूल्यांकन कर सकते हैं)।
वाणिज्यिक बैंक अंतर्राष्ट्रीय करेंसी बाजार में मुख्य खिलाड़ी हैं। अधिकांश संचालन उनके माध्यम से होते हैं। वे विदेशी आर्थिक गतिविधि में लगी कंपनियों के बीच मध्यस्थ हैं। वाणिज्यिक बैंक भी तरलता के एग्रीगेटर और प्रदाता हैं, अर्थात बाजार निर्माता।
विभिन्न वित्तीय संगठनों और फंडों को भी यहाँ नोट किया जा सकता है। उनका मुख्य लक्ष्य ग्राहकों की पूँजी में वृद्धि करना और परिसंपत्तियों के साथ काम करना है। सबसे अच्छा ज्ञात जॉर्ज सोरोस का क्वांटम है। इसके अलावा, उल्लेखनीय संगठनों में "ओमाहा ओरेकल" वॉरेन बफेट के बर्कशायर हैथवे शामिल हैं। हालाँकि बाद वाले की करेंसियों से निपटने के उद्देश्य से निवेश रणनीतियों का सहारा लेने की संभावना नहीं है। वे निश्चित रूप से स्थानीय स्टॉक एक्सचेंजों पर प्रतिभूतियों को खरीदने के लिए फॉरेक्स सेवाओं का उपयोग करते हैं।
डीलर्स और ब्रोकर्स फॉरेक्स मार्केट सहभागियों का एक और समूह है। ये निजी ट्रेडर्स और निवेशकों को सेवाएँ प्रदान करने वाली कंपनियाँ हैं। यहाँ, ग्राहक ट्रेडिंग खाते खोल सकते हैं, विभिन्न ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का उपयोग करके लेनदेन कर सकते हैं, प्रशिक्षण से गुजर सकते हैं, एनालिटिक्स के साथ काम कर सकते हैं और बहुत कुछ।
ब्रोकर और डीलिंग सेंटर के बीच क्या अंतर है? मुख्य बात यह है कि ब्रोकर ट्रेडर और बाजार के बीच मध्यस्थ के रूप में कार्य करता है। डीलिंग सेंटर भी एक बाजार निर्माता है, अर्थात यह अपने ग्राहकों के लिए एक बाजार के रूप में कार्य करता है।
हालाँकि, वर्तमान में लगभग कोई विशुद्ध रूप से डीलिंग सेंटर नहीं है। सभी कंपनियाँ, मूल रूप से, एक मिश्रित सिद्धांत पर काम करती हैं। छोटे ट्रेडिंग अकाउंट और टर्नओवर वाले ग्राहकों के लिए, वे एक प्रतिपक्ष के रूप में कार्य करते हैं, और बड़े ट्रेडर्स और निवेशकों के लिए - एक ब्रोकर के रूप में, अर्थात, तरलता प्रदाताओं जैसे बड़े अंतर्राष्ट्रीय बैंकों के साथ ट्रेडर्स को जोड़ने वाला एक मध्यस्थ है।
ट्रेडर्स और वित्तीय बाजारों में काम के बुनियादी सिद्धांत
जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, ट्रेडर्स फॉरेक्स बाजार में भी भागीदार हैं। वे, अन्य बातों के बीच में, तरलता के स्तर को बनाए रखते हैं, जो करेंसी ट्रेडिंग के लिए एक सकारात्मक बिंदु है। ये बाजार भागीदार ब्रोकर द्वारा पेश किए गए ट्रेडिंग टर्मिनल के माध्यम से अपने व्यापारिक कार्य करते हैं।
ट्रेडिंग शुरू करने से पहले, एक ट्रेडर को कुछ प्रारंभिक गतिविधियों को पूरा करने की आवश्यकता होती है। सबसे पहले, आपको यह जानने की जरूरत है कि ट्रेडिंग अकाउंट कैसे खोलें और ऐसा कहाँ करें। ऐसा करने के लिए, आप खुद को ब्रोकर NordFX की ट्रेडिंग स्थितियों से परिचित कर सकते हैं और इस कंपनी के साथ अपना अकाउंट खोल सकते हैं।
फॉरेक्स ट्रेडिंग योजना काफी सरल है - आप एक ट्रेडिंग अकाउंट खोलते हैं, ट्रेडर्स टर्मिनल को डाउनलोड करते हैं और ट्रेड करना शुरू करते हैं। हालाँकि, फॉरेक्स लाभप्रद रूप से ट्रेड करने के लिए, यह स्पष्ट रूप से पर्याप्त नहीं है। आपको कुछ ज्ञान प्राप्त करने, अपनी खुद की ट्रेडिंग प्रणाली विकसित करने, अपने ट्रेडिंग अकाउंट को फंड करने और अपने जोखिमों की सावधानीपूर्वक निगरानी करने की आवश्यकता है। NordFX में, किसी ट्रेडिंग अकाउंट में स्थानांतरण बैंक कार्ड्स और अकाउंट्स के साथ-साथ इलेक्ट्रॉनिक भुगतान प्रणाली और यहाँ तक कि क्रिप्टोकरेंसियों के माध्यम से भी किया जा सकता है ।
ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के लिए, NordFX विशेषज्ञों ने पेशेवर समुदाय में सबसे लोकप्रिय सॉफ्टवेयर का चयन किया है - मेटाट्रेडर (MT4)। इसके अलावा, इस तरह का प्लेटफॉर्म डेस्कटॉप सॉल्यूशंस (PCs और लैपटॉप) और सबसे लोकप्रिय मोबाइल ऑपरेटिंग सिस्टम (एंड्रॉइड और iOS) दोनों के लिए उपलब्ध है।
मेटाट्रेडर टर्मिनल फॉरेक्स बाजार पर सबसे कार्यात्मक समाधानों में से एक है। यह न केवल पदों को खोलने और उद्धरणों को ट्रैक करने के लिए, बल्कि ट्रेडिंग रोबोट एडवाइजर्स और यहाँ तक कि रणनीतियों का परीक्षण भी करते हुए विश्लेषणात्मक काम के लिए एक समृद्ध टूलकिट प्रदान करता है, ।
इसके अलावा, मेटा ट्रेडर एक ओपन सोर्स भाषा में लिखा जाता है, जो आपको अपने स्वयं के संकेतक, स्क्रिप्ट और एल्गोरिथम प्रोग्राम (एडवाइजर्स) बनाने की अनुमति देता है जो आपके लिए पूरी तरह से स्वचालित मोड में व्यापार करेंगे।
फॉरेक्स पर सफलतापूर्वक काम करने के लिए, एक ट्रेडर को निम्नलिखित पहलुओं से परिचित होना चाहिए:
- बाजार विश्लेषण के प्रकार।
- विश्लेषणात्मक उपकरणों (ग्राफिक्स, संकेतक, समाचार) के साथ काम करना।
- अपनी खुद की ट्रेडिंग रणनीति और प्रणाली का निर्माण।
- धन और जोखिम प्रबंधन की मूल बातें सीखना।
- ट्रेडिंग का मनोविज्ञान।
ट्रेडिंग वास्तविक धन के साथ निष्पादित की जाती है। लेकिन शुरू करने से पहले, आप एक डेमो अकाउंट में अपना हाथ आजमा सकते हैं। यह एक विशेष ट्रेनिंग अकाउंट है जो किसी ट्रेडर को बिना किसी वित्तीय जोखिम के न केवल ट्रेडिंग टर्मिनल का अध्ययन करने की, बल्कि अपनी स्वयं की रणनीतियों पर भी काम करने की अनुमति देता है।
आप ब्रोकरेज कंपनी NordFX पर एक डेमो अकाउंट खोल सकते हैं। वे सभी उद्धरण, जो ऐसे ट्रेनिंग अकाउंट पर टर्मिनल की ओर आते हैं, वास्तविक हैं। अर्थात, आप वास्तविक बाजार परिस्थितियों में अपना हाथ आजमाने की कोशिश करने में सक्षम होंगे।
एक बार जब आपने अपनी ट्रेनिंग पूरी कर ली है, तो आपको अपना ट्रेडिंग अकाउंट टॉप अप करने की आवश्यकता होती है और फिर आप काम कर सकते हैं। जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, ट्रेडिंग रणनीतियाँ मौलिक हैं। वे ट्रेडर को फॉरेक्स बाजार में भविष्य की परिसंपत्ति उतार-चढ़ाव की भविष्यवाणी करने की अनुमति देते हैं।
इस तरह की रणनीतियाँ ब्रोकर के स्वयं के द्वारा उधार ली जा सकती हैं और बनाई जा सकती हैं, यदि उनके पास ऐसा करने के लिए पर्याप्त ज्ञान है। ट्रेडर्स के बीच सबसे लोकप्रिय तकनीकी विश्लेषण के संकेतकों पर आधारित संकेतक ट्रेडिंग रणनीतियाँ हैं।
उन्हें MT4 टर्मिनल में ढूँढना आसान है। लेकिन आपको सावधानीपूर्वक अध्ययन करने की आवश्यकता है कि प्रत्येक संकेतक इसका उपयोग करने से पहले कैसे काम करता है। आज, ऐसे उपकरणों के चार मुख्य समूह वर्गीकृत किए जाते हैं:
- रुझान।
- ऑस्सीलेटर्स।
- वॉल्यूम संकेतक।
- संकेतक जो रूझान की अस्थिरता और ताकत को दर्शाते हैं।
मेटाट्रेडर ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के साथ काम करते हुए, आप इसमें पहले से बने एक या एक से अधिक संकेतकों का एक साथ उपयोग कर सकते हैं और इसमें आपके या अन्य ट्रेडर्स द्वारा बनाए गए को जोड़ सकते हैं।
कुछ फॉरेक्स ट्रेडिंग अनुशंसाएँ
सफल ट्रेडिंग के लिए एक अच्छी ट्रेडिंग रणनीति होना पर्याप्त नहीं है। ऐसे कुछ नियमों और अनुशंसाओं का पालन करना बहुत महत्वपूर्ण है जिन्हें हम नीचे देते हैं।
संपत्ति का ध्यानपूर्वक अध्ययन करें।
इससे पहले कि आप किसी विशेष करेंसी के साथ काम करना शुरू करें, आपको इसका सावधानीपूर्वक अध्ययन करने की आवश्यकता होती है। न केवल चार्ट पर, बल्कि महत्वपूर्ण आर्थिक घटनाओं और प्रकाशनों की अनुसूची पर भी ध्यान देना महत्वपूर्ण है। उनमें से, उदाहरण के लिए, केंद्रीय बैंकों की बैठकें, व्यावसायिक गतिविधि सूचकांक, श्रम बाजार पर आँकड़े, मुद्रास्फीति पर आँकड़े।
यहाँ तक कि यदि आप भविष्य में न्यूज ट्रेडिंग में संलग्न होने की योजना नहीं बनाएँगे, तो आपको समाचार जारी होने का सही समय जानने की आवश्यकता होगी, क्योंकि ये दरों में तेज उछाल और वित्तीय बाजारों में वृद्धि की अस्थिरता की अवधियाँ हैं।
व्यवस्थित तरीके से काम करें।
कई नौसिखिए ट्रेडर्स के लिए सबसे बड़ी समस्या यह है कि वे यह नहीं जानते हैं कि व्यवस्थित रूप से काम कैसे करें। यहाँ तक कि उनके पीछे एक दिलचस्प और लाभदायक रणनीति के साथ भी, ऐसे बाजार सहभागी, भावनाओं के प्रभाव के तहत, अक्सर अपने मुख्य प्रावधानों और खुले ट्रेडों को यादृच्छिक, सहज रूप से विचलित करते हैं। परिणास्वरूप, वे आसानी से और जल्दी से अपना पैसा खो देते हैं।
ट्रेडिंग में, अनुशासन प्रमुख कारकों में से एक है। ऐसे ट्रेडर्स, जिनके पास यह नहीं है, वे सफल नहीं होते हैं। ऐसे लोग, जो अपने ट्रेडिंग सिस्टम का कड़ाई से पालन करते हैं, उनकी जमा राशि में वृद्धि की संभावना अधिक होती है।
भावनाओं पर नियंत्रण रखना।
भावनाएँ और मनोवैज्ञानिक स्थिति ट्रेडिंग में बहुत महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। आपको अपने काम से नकारात्मक विचारों को बाहर निकालना सीखने की आवश्यकता है। अधिकांश ट्रेडर्स की गलती यह है कि, एक या कई असफल ट्रेड करके, वे वापस जीतने के लिए ट्रेड करना शुरू कर देते हैं। यह दूसरे तरीके से घटित होता है- लालच के प्रभाव में, एक व्यक्ति समय में रुकने के बजाय एक के बाद एक ट्रेड खोलता है।
एक पेशेवर ट्रेडर पूरी तरह से चार्ट पर स्थिति, अपने स्वयं के विश्लेषण और ट्रेडिंग सिस्टम के आधार पर पर निर्णय लेता है। भावनाओं को उनके काम से पूरी तरह से बाहर रखा जाता है। यदि आप उनके साथ बराबरी नहीं कर सकते हैं, तो उन स्वचालित या सॉशल ट्रेडिंग के लिए अवसरों का उपयोग करना बेहतर है जिन्हें ब्रोकर NordFX अपने क्लायंट्स को प्रदान करता है - यह MT4 और PAMM अकाउंट्स में रोबोट सलाहकारों का उपयोग है, और कॉपी ट्रेडिंग सिस्टम में अनुभवी ट्रेडर्स के ट्रेड्स की स्वचालित कॉपी करना है।
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